Центробанк введет усиленный контроль за крупными транзакциями через Систему быстрых платежей. Новые меры касаются операций от 200 тысяч рублей, совершаемых в пользу неизвестных получателей.
Как сообщили в Главном управлении МВД по Петербургу и Ленобласти, речь идет о целевом мониторинге наиболее рискованных схем, которыми активно пользуются мошенники. Массовой проверки всех переводов не планируется. Система будет отслеживать только те случаи, где наблюдается характерная последовательность действий.
Одним из ключевых признаков станет ситуация, когда клиент сначала переводит деньги на собственный счет, а затем сразу отправляет крупную сумму незнакомому человеку. Такой сценарий часто используется преступниками, которые, выдавая себя за сотрудников банков, убеждают жертву «спасти» накопления.
Если операция покажется подозрительной, банк получит право временно заблокировать перевод. Клиенту позвонят или направят уведомление, чтобы подтвердить, что он действует осознанно.
