ЦБ обозначил ряд признаков мошеннических действий, на которые будут обращать внимание российские банки с 1 сентября этого года. Об этом сообщила пресс-служба ГУ МВД России по Петербургу и Ленобласти.
С 1 сентября при выдачи наличных средств через банкоматы банки должны проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников. Среди подозрительных признаков выделяют: непривычное время снятия денег, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например, не с карты, а по QR-коду.
Помимо этого, к признакам возможного влияния злоумышленников относят изменение активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции, рост количества смс с незнакомых номеров, а также снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа. Подозрения вызовут и перевод клиентом банка более 200 тысяч на свой счет в другом банке по СБП, и смена номера телефона для авторизации в интернет-банке.
«Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка», — сообщила пресс-служба.
