В февраля у пожилых россиян начнут жестко проверять их банковские карты, на которые поступает пенсия. Это связано с борьбой с мошенниками и снятием крупных сумм со счетов. Однако под пристальное внимание кредитных организаций и надзорых органов могут попасть и обычные пенсионеры, чьи операции выглядят подозрительно.
Карты пенсионеров попадают под пристальное внимание из-за того, что выплаты считаются социальными, то есть — «защищенными». Поэтому банки должны своевременно выявлять подозрительные операции, чтобы предотвратить риски для пожилых граждан.
Больше всего у организации вызывают вопросы по крупным и частым переводам, массовым поступлениям от посторонних лиц или траты, нехарактерные для пожилого человека. Имеются ввиду случаи, когда операции выглядят так, как будто картой пользуется третье лицо.
Также вопросы возникают, когда частые переводы денег происходят между между несколькими картами родственников. Особенно странно для банков выглядит, когда счет резко обновляется.
В таких случаях кредитная организация вправе временно заблокировать переводы или снятие крупных сумм, запросить объяснения и документы по спорным операциям. При отсутствии внятного ответа банки передают информацию в финмониторинг или налоговые органы, пишет Primpress.
Пожилым россиянам советуют не давать пароли от карт детям, внукам, а особенно соседям. По крупным переводам нужно сохранить переписку или квитанции. При блокировке карты необходимо обратиться к сотруднику кредитной организации.
