С мая банки усилят контроль за переводами между физическими лицами, в том числе между родственниками. Под пристальное внимание попадут не только теневые схемы, но и обычные семейные переводы. Операции могут приостановить, запросить документы, а в отдельных случаях передать информацию в Росфинмониторинг и налоговую.
Автоматические системы банков отмечают операции, которые выбиваются из обычной финансовой картины клиента: крупные разовые переводы, регулярные поступления от разных людей, цепочки «пришло — тут же ушло дальше», активные переводы с последующим снятием наличных. Переводы между родственниками анализируются наравне с остальными, и «зарплаты» через карту жены или матери, дробление крупных сумм и частые транзитные операции без понятной экономической логики выглядят особенно подозрительно.
Семейная помощь сама по себе не запрещена, но иногда вызывает вопросы. Родители переводят детям деньги на ипотеку, хотя официально получают лишь пенсию; взрослые дети регулярно содержат родителей, а у отправителя «на бумаге» почти нет доходов; брат возвращает крупный долг без расписки — во всех таких случаях банк может попросить пояснения.
Чтобы переводы не казались подозрительными, эксперты посоветовали оформлять крупные займы и покупки хотя бы простой распиской или договором, а в назначении платежа писать правду: «помощь родителям», «погашение ипотеки», «возврат долга по расписке». При запросе банка важно спокойно ответить и приложить подтверждающие документы.
Ранее «Бриф24» писал, что пенсионеры получат 4500 рублей за стаж до 1998 года.
